お客様の声

まえはらFP事務所で、これまでご相談いただきました『お客さまの声』の一部をご紹介いたします。

 

田原市:Sさま

住宅購入を含めたライフプランの相談をお願いしました。

自分自身でも何度かライフプランのシミュレーションをしてみましたが、一度お金のプロに相談してみたいと思っていました。

結果、大正解でした!!

子供の教育やマイホーム、老後の生活まで見通す事ができて安心することができました。

それだけではなく、現在の年齢に合わせた確定拠出年金、NISAの運用について、将来的にどのタイミングで見直すと良いかなど具体的なアドバイスが頂け助かりました。

今後も大きなお金が関わる時には相談をお願いしたいと思います。

 

FPまえはらのコメント

田原市からお越しいただきありがとうございました。Sさまは感想にも書かれているように、自分たちでいろいろ考えていらっしゃいました。

今回は住宅購入をどうするかというテーマがありましたが、判断しやすいように様々なシミュレーションを行い提示しました。住宅購入はホントに各家庭によって千差万別であり、考え方ひとつで大きく変わります。ご家族が何を大切にしているか、そのあたりを汲み取りアドバイスさせていただきましたが、そのあたりの部分が相談して大正解と言っていただけているのかなと思います。今後の見通しが立ったと安心していただけたようで何よりです。また、ご相談お待ちしております(^^)/

 

岡崎市:Iさま

住宅購入にあたり、自分たちの考えている予算が妥当であるか相談しに行きました。

ハウスメーカーから紹介されたFPには、かなり高額な予算を提示され、その額でも今後の生活にには問題ないと説明を受けました。ただ自分達の考えていた予算とかけ離れており、不信感を持ったため、こちらの事務所に相談させていただきました。

やはり、ハウスメーカーのFPから提示された予算では厳しいことが分かり、自分達に合った予算で住宅購入を進めることができました。今後も、保険の見直し等を相談したいと思っています。

 

FPまえはらのコメント

まずは、はるばる岡崎市から何回かお越しいただきありがとうございます。Iさまはお兄様のご紹介でお越しいただきましたが、お兄様から当事務所のことをお聞きになっていたので、すんなりとお話しに入っていけました。

ご感想にも書かれているように、住宅の購入で妥当な金額を知りたいとのことでしたが、購入後も無理のない生活をするには、いくらまでなら購入しても良いか?ということは多くの方がお悩みだと思います。Iさまのように、他のFPさんで作成されたライフプランに疑問を持ち、本当にそうなのかと思われた方が、当事務所にはよくお越しになります。それらのライフプランを確認していくと、所々かかる費用が抜けていることが多くあり、それで多くの額を借りても大丈夫なライフプランが出来上がってしまうことが多くあります。

今回は奥様の仕事が正社員なのか、パートなのか、それぞれの時はどのくらいの金額まで購入しても良いかなど、様々なパターンをシミュレーションいたしました。また、もし万が一でも生活が成り立つように保険の組み換えも提案いたしましたが、当事務所は有料で相談にのっているので、保険の提案は希望されれば行いますが、相談にのってもらったから保険に入らないとというプレッシャーもありません。

また、住宅を購入されてライフサイクルの節目節目の時に、お気軽にご相談していただけたらと思います(^^)

 

 

 

豊川市:Kさま

住宅ローンを組むにあたって、私自身が支払い可能な金額を確認したく、相談をさせて頂きました。銀行から借りられる額と返済可能額は違うと考え、将来に不安があり、FP相談をしました。前原さんはウェブサイトで知りまして、お客様の声が手書きで記載されていて、信頼できそう!と思い依頼に至りました。実際に話もしやすく、丁寧にお答えを頂き、お金のイメージが湧きました。ハウスメーカーさんや工務店さんにも将来のプランは提示して頂きましたが、前原さんはフラットにアドバイスを出して頂き、納得しかありませんでした。メーカーさんは営業もあるので大丈夫!しか言われなかったので、相談して良かったです。実際にお金で悩まれている方は、一度、ご相談された方が良いと思います!!

 

FPまえはらのコメント

Kさまは住宅購入をご検討されており、いくつかのハウスメーカーさんや工務店さんよりお見積りを取得されておりました。そこで簡単なFP診断はされていたようですが、ホントに身の丈に合っているのだろうか、適正な金額がわからずにこのまま契約すべきか、というようなことを悩んでいらっしゃいました。
また、生命保険にも加入しておらず、新たに加入も検討し話を進めていらっしゃいましたが、過剰な保険加入は避けたいと考えており、弊社にご相談していただきました。

ご記載にもあるように、弊社は中立的な立場で話ができる独立系FP事務所です。お客様と共に、問題を共有し解決に向けての道を探します。何かを販売しなくてはならないということはありません。お客様の利益だけを追求できます。今回、他のFP相談との違いを感じていただき、このように過分なるお褒めのお言葉をいただけたことは、独立系FPとして仕事冥利に尽きます。

今後のイメージも湧いたとのことで、住宅購入を進めていただき、また節目節目でご相談をいただけたら嬉しく思います(^^)/

 

 

岡崎市:Sさま

住宅ローンを組むにあたり、将来的なお金のプランについて相談させてもらいました。相談の中でライフプランを作成し、今後の予測がグラフ化されたので、分かりやすく説明してもらえ、将来への漠然とした不安が払拭されました。住宅ローンについてだけでなく、貯蓄についてなど疑問に思っていたことを気さくに答えていただきありがたかったです。

 

FPまえはらのコメント

当事務所のHPを見て、岡崎市からご相談に来ていただきましてありがとうございました。sさまは住宅を契約後にご来店いただき、住宅ローンについての疑問などをご質問いただきました。住宅ローンや団体信用生命保険などの種類が、各金融機関で最近さまざまな種類があり、どのように選べばいいのか?など質問に回答いたしました。ライフプランソフトを使用して、住宅ローンを含め総合的にアドバイスさせていただき、住宅ローンを組んでも問題ないこと、やりくりを工夫すればもっとゆとりある生活になることなどをお伝えした時、とても安心した表情を見せていただきました。

これから新居での生活が楽しみですね。またご相談ごとありましたらお待ちしております(^^)/

 

豊川市:Tさま

 

住宅の購入にあたり、メーカーさんに紹介していただいた保険会社のFPさんに無料でライフプランの相談に乗っていただいてました。我々夫妻には見直さないといけない支出や保険、老後の事など勉強になることばかりで大変有難かったのですが、当然といえば当然の流れで自社の保険を勧めて来る訳で・・・

それでも前向きに検討するつもりだったのですが、ひと言だけ「あまり時間を掛けても仕方ない」というニュアンスの言葉に引いてしまいました。急遽次回の予定をキャンセルし、独立した中立の立場のFPさんを探したところ、前原さんを知りました。

改めてライフプランニングをお願いしたのですが、初めて耳にすることも多く、より解りやすい説明で我々夫妻も納得と安心できる内容でした。住宅ローンとはこの先長い付き合いが待っています。きっと相談したい事が出てくる中で、「あの時の担当者はもういません」といった不安も無いので、若くて知識も豊富な前原さんに今後もお世話になりたいと思います。

 

FPまえはらのコメント

Tさまの今回の経緯をお聞きしたとき、よくあるケースだなと思いました。よく生命保険会社に勤務している外交員の方が、住宅メーカーとタイアップして無料でライフプランを作成しています。ただ、それだけでは全く収入を得ることはできませんので、必然的に自社の保険をオススメしてきます。お客様にとっては住宅の相談をいろいろしたいのに、保険の話ばかりされたというケースもお聞きしたことがあります。

弊社では有料でライフプランを作成しています。有料で作成することで、他の商品を売らないといけないという状況ではなくなります。Tさまの感想にもあるように中立の立場でお客様から相談料をいただいているので、お客様の利益だけを追求することができます。

また、無料で作成したライフプランに疑問を感じて、それを持って相談に来るお客様が今まで数多くいましたが、必要な費用が入ってなかったり、子供が成長するのに生活費がずっと一緒だったりなど、不完全だと思うライフプランを多く見てきました。今回のライフプランも不足している部分もあり、そのあたりの説明や住宅ローンの仕組み、控除などをお話しさせていただきました。

納得と安心ができたとおっしゃっていただき、無料ライフプランとの違いを感じていただきありがとうございます。今後ともよろしくお願いいたします(^^)

豊川市:Kさま

 

家族が増えるにあたって、今のままのお金の使い方で大丈夫なのか?今後の生活に備えて貯金はいくら必要?など、ネット等で情報収集しましたが、夫婦だけでは先行きが見えず、今回初めてFPの前原さんにご相談致しました。

固定費として、毎月差し引かれる各種保険では、自分達に最適な商品や組み合わせを提案して頂けたり、生活費や今後の資金計画をシミュレーションに掛けて見える化して貰う事で、具体的な生活指針がイメージ出来ました。今後も、子供の成長に合わせて生活の見直しをご相談したいと思います。

 

FPまえはらのコメント

Kさまはご自身でいろいろインターネットなどでお調べする研究熱心な方でした。

ただ、様々な情報があふれる昨今、何が自分たちにとって正しいのか?という疑問がわき当事務所にお越しいただきました。ライフプランシミュレーションを行うことで、このような生活をしていったら数十年後はこうなりそうですよ、といったものが見えて、これから具体的に何を準備していったらいいのかイメージできたとおっしゃっていただきました。

将来に向けて計画でき安心できたなら、私としてもとても嬉しく思います。

今後ともよろしくお願いいたします(^^)

豊川市:Iさま

マンション購入にあたり、現時点の収入で大丈夫なのか、貯金はできるのか等、自分では計算できない将来の不安要素がたくさんありました。しかし、今回作って頂いたライフプランシートのおかげでそうした不安がなくなりマンション購入にふみきる事ができました。ささいな疑問にも丁寧な対応して頂き、的確なアドバイスをくださり本当に相談して良かったです。住宅購入は老後まで関わる人生最大の買い物です。ぜひプロの意見を聞き、購入前に人生プランをたてる事をおすすめします!そしてメーカーに所属していたりするFPの方よりも、個人で開業しているFPの方をおすすめします!どちらも経験しましたがアドバイス内容が全く違います。独立FPへの相談は人生においてもとてもコストパフォーマンスが良いです。

 

FPまえはらのコメント

Iさまは当事務所のホームページから依頼されお越しいただきました。

マンション購入では一軒家と違い、管理費や修繕費などがかかります。また、クルマを何台にするかで駐車場代もかかってきます。それらの費用以外にも固定資産税やクルマの買い替え費用など様々な費用が生活していくうえでかかってきます。

よく他で作ってもらったライフプランを確認すると、生活していくうえで必要な費用が抜け落ちていることがよくあります。また、住宅ローンを組むうえで変動金利で35年間低金利で計算しているなどもよく見ます。

Iさまとはこのような話をさせていただき、一つ一つご意見をお聞きし、確認してライフプランを作成させていただきました。独立系FPとして、無料相談で作成されたライフプランとの違いを感じていただき良かったです。

またご相談ごとありましたらお待ちしていますね(^^)/

 

豊川市:Mさま

 

以前、他の事務所でライフプランをお願いしたのですが、不安が残ったのでまえはらFP事務所を訪れました。

グラフを使い丁寧に説明をしてもらえることで、いつどのくらい必要なのか、明確になりました。そして、自分の理想とするライフスタイルが送れるよう改善することができました。

1歳児と0歳児を連れての相談でしたが、笑顔で温かく迎えて下さり助かりました。遊ばせるスペースがあったので、しっかりとお話に時間を使うことができました。

その後、保険についても相談させていただき、予定よりも安く自分達に合ったものを教えていただくことができ良かったです。押し売りもなく提案という形でしてもらえるところが独立系FPの魅力だと感じました。

不安のない明るい生活が送れるよう、これからもお願いします。

 

FPまえはらのコメント

Mさまはホームページで当事務所を検索されお越しいただきました。コメントにもあるように、他のFP事務所にもご相談に行き、とても将来のことを真剣に考えていらっしゃいました。

どのくらいの金額まで住宅ローンを組んでも大丈夫かという疑問をお持ちでしたので、ライフプランソフトを使用し、生活費や教育費の希望を聞きながらライフプラン表を作成しました。その際、奥様がパートだったら、奥様が正社員だったらといったような想定できるパターンをお聞きし、何パターンかお作りしました。

どのような生活を送れば、家を買っても大丈夫なのか?という疑問は解消できたということで良かったです。また、火災保険も複数社の保険会社をご提案させていただき、ご希望に合ったものを選択いただけて良かったです。安心して楽しくマイホーム生活を送っていただければと思います。

今回、当事務所をお選びいただきありがとうございました。また、今後ご相談ごとありましたらお待ちしております。隣の遊びのスペースもありますので、ぜひお子様を連れてまた来てくださいね。

 

豊川市:小笠原章達さま

私は生命保険以外の事でも色々と相談に乗っていただいています。本業の生保のことはもちろんいい提案をいただいていますが、私が今まで相談して本当によかったと感じていることは新築の家に関することです。

新築を建てることになり鉄骨系が良いなと思っていたので、どこか良いメーカーは無いかと相談したところ、P社の営業さんを紹介していただきました。

しかし、土地から探していた事もあり、条件のあった土地を探してきてくれたハウスメーカーのA社と一旦は契約をしてP社はお断りすることになりました。

その後、A社と打ち合わせをする中で、A社の重大なミスが発覚し、信用できなくなって契約を断るのですが、A社側からは設計料として内金の殆どともいえる額を請求されてしまい、納得いかずに困っていました。どうにも困ってしまったので、前原さんに再度相談しました。

そこで、以前紹介していただいたP社の営業さんが力になっていただけるとのお声かけを頂き、駆け込み需要や土地の決済にリミットがある非常に忙しい中、嫌な顔一つせずとてもスムーズに金額返金までサポートしていただきました。

家に関しても予算が限られる中でいい提案をしていただきましたし、とても満足のいく家を建てることができたのも、引き合わせて頂いた前原さんのおかげだと思っています。

忙しい中、P社の営業さんとの仲介や相談なども逐一同席いただき、感謝しかありません。普通にハウスメーカーを訪ねただけでは、とても出会えないような方とのご縁を頂いたので、本当に良かったなと思っています。

保険だけでなくこういった質の高い提案や紹介をしていただけるというのは、私や家族にとってとても大きなメリットになっています。

 

FPまえはらのコメント

小笠原さまには以前からお付き合いいただいております。生命保険や損害保険はもちろんのこと、何か資金の相談ごとになるとご連絡をいただけます。

今回は家を購入するということで、どのくらいまでローンを組んでも大丈夫かライフプラン表を作成し、予算を決められました。鉄骨で丈夫な家を建てたいという希望がありましたので、1級建築士の資格を持つハウスメーカーP社の営業マンをご紹介しました。

ただ、土地から探しており、P社以外のA社から希望にあった土地を提案され、値引きなどの条件も良くA社と一旦は契約することになりました。しかし、その後A社の契約書で前回と全く違う金額が出てきてしまい、困ってご相談をいただきました。

通常ならA社の言うとおりになってしまうかもしれませんが、P社の営業マンにいろいろご教示いただき大切なお金は返ってきて、その後満足いく家を建てることができて、私も本当にうれしく思います。

これからもお客様にお役立ちできるよう、自分のできる限りのことはさせていただきます。今後ともよろしくお願いいたします。

ハウスメーカーのイニシャルをそのまま載せると特定できるため、A社とさせていただきました。

 

 

豊川市:Sさま

50代後半で独身で、この先の生活設計を決めるに当たり、まず「家」をどうするかを1番に決めたいと思ったのですが、自分一人では良い案が浮かばずに困っていました。

プロのアドバイスが頂きたいと思い相談したら「賃貸の方が良い」と即答頂き、やはりそうかと決めることができました。

他にも私に必要な保険や投資を提案して頂き、参考になりました。ありがとうございました。

 

FPまえはらのコメント

Sさまは中古のマンションを購入しようかどうかでお悩みで相談に来ていただきました。

マンションは修繕費などの維持費がかかること、最近では高齢者向け住宅があることなどをお話ししたところ、どうしても欲しい物件ではないのでということと、セカンドライフに自由に使えるお金を手元に残しておきたいということでアパートをご選択されました。今回のように賃貸でいくか、それとも不動産を購入するかは人によりケースバイケースであります。どのようなお考えで、何を最優先したいのかをお聞きし、お客様の希望をできるだけ叶えられるよう、今後もアドバイスして参ります。今後ともよろしくお願いいたします。

 

 

豊橋市:藤根透さま

今の給料でローンを組んだ場合の限度額など詳しく知れた。

今後の生活レベルの見通しが立てて良かった。

次回は生命保険について相談加入したいと思います。

FPまえはらのコメント

藤根さまは現在の生活スタイルが変わりそうというタイミングでご相談にお越しいただきました。どのくらいの家なら買っても大丈夫か、ライフプラン表を作成しアドバイスさせていただきました。また、お子様の教育費やゆとりある生活費を算出し、無理のない返済計画の指標を見ていただいたことで、今後の見通しがわかったとおっしゃってくださいました。安心して家の計画を進めていただければ幸いです。そして、家の計画が一段落したら生命保険を見直したいとおっしゃっていただきましたので、またのお越しをお待ちしております。

 

蒲郡市:Kさま

まず第一にプロと素人の目線の違いを感じました。違う視点で公正に考えていただけたので、今後、自分たちがどうしたら良いのか指針になりました。また幅広い知識をお持ちなので、迷っていることや悩んでいることに的確なアドバイスを下さってとても安心しました。自分の甘さを認めると同時に希望ももつことができました。ありがとうございました。

FPまえはらのコメント

Kさまは日本FP協会のCFP®検索サイトからお問い合わせいただきました。

住宅を購入希望でどのくらいの住宅を買っても大丈夫なのか、勤務先で役職が変わりそうだけどどうなのか、といったような疑問をお持ちだったので、ライフプラン表を作成し、現状の給与で月々の生活費だといくらの住宅までは購入可能ですよ、給与がこのように上昇したらここまでは買うことできますよ、といったお話しをさせていただきました。あとは、今までの経験から、生活費で平均よりも多い支出部分などもお話しさせていただきました。

また、役員になるかもしれないということで、役員と従業員の待遇の違いや、会社で行うことができる節税を兼ねた積立の方法などもお話しさせていただきました。

今後私もさらにプロとして認められるよう日々精進していきます。また、ご相談したいことがありましたらお待ちしております。

豊橋市:Oさま

今回子供が生まれることを機に自身の保険のご相談をさせて頂きました。数ある保険の中から自分のライフプランに合った保険を1つ1つ詳しく説明して頂き、安心して納得できる保険を選ぶことができたと思います。また機会があればぜひご相談させてもらえたらと思います。ありがとうございました。

FPまえはらのコメント

O様は子供が生まれるということで、当事務所のサイトから相談依頼をいただきました。今後の生活がどのようになりそうか、また万が一の場合の保障はどうしたらいいのだろうかなどの疑問がありましたので、まずライフプラン表を作成することをおススメいたしました。なぜなら、そのご家庭の生活スタイルが分からなければ、どのくらいの保険が必要なのか分からないからです。ライフプラン表を作成し、その後万が一の場合はそこからどこを変化させていくのか、一つ一つ確認しながら必要保障額を算出しました。その後、複数の保険会社の商品を比較検討し、保険料とのバランスも取りながら選定しました。

安心して納得していただくことができたようで良かったです。今後ともよろしくお願いいたします。

豊川市:坂口さま

1つ1つとても丁寧に説明していただき、納得して先に進む事が出来たと感じています。同市内に自宅があり、地域に密着した関係というのも安心できる要因であると思っています。自らのライフプランを考える良い機会であったなと思いました。

FPまえはらのコメント

坂口様はご自宅と勤務先の通り道に当事務所があり、以前から認識していただいていたとのことでした。そして、ご結婚を機にライフプランをしっかり考えたいということで、ご相談を申込いただきました。

すでにマイホームは購入済みでしたので、マイホームの火災保険は適正に加入できているか、今後のライフプランを考えて生活費はいくらくらいが適正か、万が一の場合の生命保険はどのように備えればいいのかなどをお話しさせていただきました。

当事務所のモットーとして、なるべく専門用語を使わず分かりやすく伝えることを心がけており、そこを評価していただき嬉しく思います。今後ともよろしくお願いいたします。

豊川市:坂戸さま

ライフプランについて相談させて頂きました。相談前は現状の収入(働き方)で、家族3人これからやっていけるかどうか不透明で、漠然として不安がありました。

今回、前原さんに相談できたことで、今後自分達が望む生活をしていくために必要な働き方や毎月の支出上限などが明確になり、余計な心配がなくなりました。

また、生活の見通しが立ったことで、車や住宅などの大きな支出を伴う購入も決断できるようになったと思います。これからは、アドバイスして頂いた貯蓄の仕組みづくりに取り組んでみようと思います。

次は保険の選びの機会にご相談させて頂ければなと思います。

FPまえはらのコメント

坂戸さまはインターネットのHPを見て、ご相談をお申込みいただきました。

今後希望の生活をする場合、共働きでどのような働き方をすればいいのか?正社員のパターンやパートになったときの収支は、どのようになっていくのかなどをシミュレーションしていきました。

それを行ったことで、このくらい働くことができれば、この金額のマイホームを購入しても大丈夫など、今後のライフプランがわかり、漠然とした今後の生活の不安はなくなったと思います。

また、今後は貯蓄に取り組んでいくご予定ということですので、どのような貯蓄方法で行うのか考えていければと思います。また、ご相談がありましたらお待ちしております。

豊橋市:Yさま

結婚を機に保険に入ろう!と思い色々な所で相談してみたら、みんな言う事がバラバラで何が本当なのかわからなくなり、そのままにしていました。ですが子供がうまれたのでさすがにちゃんと考えなくては!と思いFPの資格があり信頼できそうだなと感じ相談させてもらいました。

色んな会社を取り扱っらっしゃるので、その中から私たちのライフプランを見て提案して下さり、いくつかの中から自分たちで選び決めることができました。わからない事はなんでもわかりやすく教えて下さり、長年悩んでた保険が決まりスッキリしました。

FPまえはらのコメント

Yさまは日本FP協会のCFP®検索サイトで複数の候補の中から、弊社を選んでいただきました。

今まで特定の保険会社の商品を取り扱う一社専属の保険募集人の方にご相談したら、みんな自分の商品を売りたくて「他のはダメ!ウチの方がこれだけ素晴らしいからこの商品に加入したほうがいい!」という説明ばかりだったそうです。

弊社では複数の保険会社の中からお客様のニーズに合ったものを選択しますが、それぞれの保険のメリット、デメリットをご説明し、お客様と話し合いながらどの保険にするか決めていきます。また、必要な保障額もライフプランを作成し、具体的な金額を出してから保険設計しますので、安心・納得ができるようにしております。

今回もYさまとは、そのような手順で保険設計をさせていただきました。また、保険以外にも会社で加入している確定拠出型年金などのお話しもさせていただきました。たくさんのありがたいコメントをいただき、とてもうれしく思います。今回の相談がお役に立てて良かったです。今後ともよろしくお願いいたします。

 

 

 

 

 

豊川市:Mさま

マイホームの購入のためライフプランの相談しに来ました。

初めての事で分からない事や不安がありましたが、お話を聞いて少し安心しました。

まだ知識不足で分からない事も多いのでまた相談させていただきたいと思います。

FPまえはらのコメント

Mさまは良い土地が見つかり、土地購入を目前に控えたところでライフプランのご相談に来ていただきました。今後どのくらいの購入金額なら、安心して住宅ローン返済できるのかなど、ライフプランソフトを使用してご確認いただきました。

まだ住宅をどのメーカーで建てるのか決めてないということでしたので、良い家選びができるように、家の見学や見積りの確認など、今後もサポートさせていただければと思います。

 

 

豊川市:Tさま

住宅購入の予算に不安があったものの、どうしたら自分達に合った予算を考えられるか分からず、大変困っておりました。

今日相談させていただき、不足していた部分や考え方、対処についても具体的なアドバイスをいただくことができて大変参考になりました。

これから夫婦でよく話して今後を考えてみたいと思います。

FPまえはらのコメント

Tさまはこちらに相談する前に、住宅メーカーから紹介してもらったFPにライフプランを作ってもらっていました。ただ、そのライフプランに疑念を抱き、不安がぬぐえず、中立的なFPに相談したいということでご来店いただきました。

ライフプランを作成するにあたり、ご夫婦の考えをお聞きした上で「いくらまで住宅ローンを組んでも大丈夫」「○○万円の住宅を購入した場合は△△の費用は我慢する」といったように数パターンのライフプランを作成し、アドバイスさせていただきました。

今回作成したライフプランは納得できたとおっしゃっていただき、お役に立てて良かったと思います。またのご相談をお待ちしております。


 

豊川市:Kさま

FPというと、とても敷居の高い場所だと思い、足を入れずにきました。

前原さんにご相談させていただき、改善部分もしっかりわかりました。

ありがとうございました。

FPまえはらのコメント

Kさまは当事務所のHPを見て、ご相談に来ていただきました。

どこにも所属していない中立的なFPさんの意見が聞きたい、しかし敷居が高そうだということで、なかなか相談に踏み切れなかったとのことでした。

今回ご相談に来ていただき、専門用語をなるべく使わない、敷居が高くないことを実感していただけたならうれしく思います。

今後も生活に不安があるときは、またご相談いただけたらと思います。

 


豊川市:下山さま

生命保険だけでなく、火災保険や住宅ローンについても相談にのってもらいアドバイス等くれました。

また自分の事だけでなく自分の親についてもアドバイス等いただき、幅広い目線で何事にも対応してくれるので、お願いして良かったと思っています。

FPまえはらのコメント

下山さまは今回まず住宅ローンを見直しさせて頂きました。金融機関からの見積りで不備があり、あやうく損をするところでした。

また、火災保険では一番支払いの多い保障が加入されておらず、その保障に新たに加入していただくことになりました。

様々な金融商品のご相談をいただき、ありがとうございます。また、それにお応えすることができ、特定の金融機関に属さない独立系FPの冥利に尽きます。

今後とも宜しくお願いいたします。


田原市:金子さま

普段の日常生活では得られない情報や知識を教えて頂ける事が出来ます。

自分の生活のはげみになり活力になる事もあり大変感謝しております。

ただ忘れてしまう事があったりするので契約後も今後の生活プランの参考になる情報等を半年に1回くらいでいいのでお話を聞かせて頂けると助かります。

今まで、保険などはかけているから安心と思っていましたが、前原さんの話を聞き、税金の事、そして申告もすべて損している事がわかりました。

そして今後、老後破綻への不安も少しなくなりました。やはり知らないという事はとてもこわい事だと知りました。今後共よろしくお願い致します。

FPまえはらのコメント

金子さまとは、お世話になっている企業の役員の方からのご紹介でお会いしました。とても気さくにお話しいただき、いつも楽しくお話しできてうれしく思います。

コメントにもあるように、確定申告で申告漏れをしており、数万円の損を回避でき、非常に喜んでいただきました。

今後とも宜しくお願いいたします。

 


西尾市:Nさま

将来お金がどれくらいかかるのか?貯めるにはどこを見直していいのか?

考えていた時、たまたま生命保険の方に子供の学資保険について相談したおり、お金のプロのFPの方がいるとご紹介いただきました。

実際お話しをするまでは、ただ商品を紹介するだけと思っていましたが、学資保険の件を相談しているうちに、資産運用から、個人年金、火災保険、生命保険の見直しなど、お金に関する色んな事を教えていただきました。

気がつけば自分達で見直す事は、むずかしい事ですが、それを前原さんにしていただけて良かったです。ありがとうございます。

また、相談したい事ができたらお願いしたいです。

FPまえはらのコメント

Nさまとは、生命保険募集人の方のご紹介でお会いいたしました。

最初は教育資金の積立のご相談でしたが、お話しをしていくうちに、いろいろ確認したくなり、全部の保険証券や積立商品の証券の確認、見直しをご依頼いただきました。

お考えを確認し、内容が合っていればそのままで、さらに良くなったり内容が合ってなかったらご提案させていただきました。

全ての見直しが終わった後、Nさま親子の安堵した表情を拝見し、こちらもうれしくなりました。

今後とも宜しくお願いいたします。

 


豊明市:林さま

生命保険の相談を5年前にさせてもらい、今回は住宅ローンの相談をさせていただきました。

ライフサイクル、収入、住宅ローンプランなど私達の生活、年齢に合わせたベストな回答を出して下さいました。

老後の生活を予測しながら相談にのって下さるので、ローン金額の妥当性も納得でき、生活の安心感が生まれました。

素人だと漠然とした不安を抱えたまま生活をしていくと思うので、FPに相談するのをオススメします。

私は前原さんに相談して本当によかったと思います。今後ともよろしくお願い致します!

FPまえはらのコメント

林さまとは5年前からお付き合いさせていただいております。

住宅を購入するということで、ライフプラン、ローン、火災保険をご提案させていただき、無理なく安心して購入できるようにサポートさせていただきました。

住宅を購入する際は、いろいろ考えたり、書類なども多くあり、不安が大きいと思います。その時にいろいろお任せいただき、お役に立てたことはこちらもうれしく思います。

今後とも宜しくお願いいたします。

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大府市:Uさま

住宅ローンを組むにあたり、自分なりの考えはあったものの、自己資金に対し、本当にやっていけるのか不安な部分が多々あったが、抜けている部分を指摘してもらい、理屈をもって理解することができた事が良かった。

特に住宅減税、火災保険、保険による運用(学資、個人年金含む)は、全く理解できていなかった部分であり、損を回避できたと感じました。

運用、ローンの金利については、今後(定年まで)も引き続き相談したいと思います。

FPまえはらのコメント

Uさまとは、住宅購入前にお会いすることができました。

どのくらい頭金を入れた方がいいのか? どのような住宅ローンを組んだらいいのか? どのように資産運用などを行い、教育費を貯蓄していけばいいのか? など多くのことをご相談いただきました。

Uさまのコメントにもあったように、工夫次第で損を回避できるということをお伝えできたかと思います。

今後とも宜しくお願いいたします。

 

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豊川市:Nさま

生命保険(医療保険)について今の生活(収入)状況にあった保険を提案してくださりわかりやすい説明で理解できました。

今後またわからないことがあれば相談させていただきたいと思います。

FPまえはらのコメント

Nさまとはご両親からのご紹介でお会いしました。

住宅を購入するにあたり、どのくらいまでの予算でいけばいいのか? 保険は現状の保障で足りるのか?

このような相談を受け、疑問を解消していきました。またご不明な点が出てきた場合はご相談いただけたらと思います。

今後とも宜しくお願いいたします。

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