私はファイナンシャルプランナーとして活動しておりますが、この度ＣＦＰ®の資格を更新いたしました。

「ＣＦＰ®とは何？」と思われる方もいらっしゃるかと思いますので、今回はファイナンシャルプランナーの資格について書きたいと思います。これからＦＰを受けてみようかなという方にも参考にしていただけたらと思います。

 

ファイナンシャルプランナーの資格とは？

 

ファイナンシャルプランナーは６つの科目で構成されております。

「金融資産運用設計」「不動産」「ライフプランニング」「保険」「タックプランニング」「相続・事業承継」

 

そして、ファイナンシャル・プランニング技能士という国家資格があります。この国家資格は１級、２級、３級があります。

３級はホントに基礎的な部分になります。ただ、何でも当てはまると思いますが、基礎が大事だと思います。私の場合は実務経験が２年以上あったので、３級をパスして２級から受験しましたが、最初かなり苦労しました。基礎をおろそかにしてはいけないとつくづく感じたものです。

 

次に２級ですが、３級は２択なのに２級になるといきなり４択になり、合格率もガクンと下がります。

＜参考＞https://www.jafp.or.jp/exam/syutoku/

金融機関の営業マンと名刺交換すると、よく２級ＦＰが記載されております。話によると、社内で２級までは取得するように言われているみたいです。

 

そして、１級ですが私は今回更新したＣＦＰ®資格を取得してから受験しましたので、学科試験は免除となり、実技試験のみを受験しました。正直言ってＣＦＰ®の試験の後の１級はとても簡単に感じてしまいました。

 

ＣＦＰ®への道はキビシかった・・・

 

２級ＦＰを取得して一定の要件を満たすと、ＡＦＰという資格をもらえます。ＡＦＰは２年ごとの更新制で、２年間で１５単位を取得すれば更新することができます。また、ＡＦＰになるとＣＦＰ®の受験資格がもらえます。

 

ＣＦＰ®の試験は１科目ずつ行われます。国家資格の学科試験は６科目で６０問なので１科目あたり１０問ですが、ＣＦＰ®は１科目あたり５０問出題されます。なので、一気にそれぞれの科目の知識の深掘りが要求されます。

また、ＣＦＰ®は苦手科目を作ることができません。例えば６科目６０問の試験であれば、合格ラインは６０％なので３６問正解すればいいわけですが、そうすると得意科目を１００％正解すれば、苦手科目は２０％の正解率でも合格できます。しかし、ＣＦＰ®は１科目ずつの試験で合否が出ます。合計６科目すべて合格する必要があります。

 

国家資格とＣＦＰ®はどう違うのか？

 

国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士は一度合格すると、後から何かをやる必要はありません。

しかし、ＣＦＰ®やＡＦＰは継続教育を受けて単位を取得しないと資格を更新することができません。ＣＦＰ®は２年間で３０単位を取得することが必要です。

私の見解としては、継続教育を行っていく必要はあると思います。なぜなら税制などは毎年変わるからです。取りっぱなしの資格では、変化に対応できません。そのようなことから、ＦＰ業界の中ではＣＦＰ®の方が評価されていると言われています。

またＣＦＰ®は国際ライセンス資格になります。実際に資格を継続すると英語の証明書が送られてきます。

 

ＣＦＰ®として伝えたいこと

 

ＦＰ資格には、人生に欠かすことのできない知識が揃っており、非常に実務に役立つ資格で、実際に自分の生活にもこの知識が大いに役立っていることは言うまでもありません。

国家も日本の財政はドンドン厳しくなるから、各自でライフプランを計画することは必要だと発信しています。実際に厳しいから増税や社会保険料の負担増が行われています。そのような時代を我々はこれから生き抜いていくことになります。生き抜いていくために、ＦＰの知識は絶対にあった方がいいと思います。

セミナーでも受講者の方にお話ししていますが、ＦＰの勉強ができる時間があるならやった方が絶対いいですよとお話ししています。ただ、みんな日々忙しくてなかなか時間取れないと思います。そのような時間がなくてどうしようと思っている方々のお役に立てるよう、これからも継続的に教育を受けていきたいと思います。