豊川のFP(ファイナンシャルプランナー)
『まえはらFP事務所』です!

 

こんな悩みありませんか?

 

今入ってる保険で万が一の時はカンペキだと言い切れない方
マイホームを買っても大丈夫なのか不安で決断できない方
資産運用が怖くて銀行預金だけやっている方
相続で揉めたという話を聞いたけど何をやったらいいか分からない方

 

 

もし、このような悩みがあるとすれば、きっとあなたのお役に立てると思います。

 

ご紹介

 

こんにちは。

ファイナンシャルプランナー(FP)の前原恵介と申します。

私は2008年から生命保険会社でお客様の相談業務を行っており、よりお役に立てるように様々な勉強を行い、FPの国際ライセンス資格であるCFP®、国家資格の1級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取得しました。

その後、父親のガンの闘病であまり表に出てこない最新の治療方法や、それにかかる治療費を経験いたしました。

それをきっかけに、お客さまのために本当に役立つコンサルティングを行わなければ、本当にお客さまに貢献することはできないと感じて、2016年から特定の銀行・保険会社に属さない独立系FP(ファイナンシャルプランナー)として、豊川市に「まえはらFP事務所」を開設し、お客様に対してアドバイスをさせていただいております。

特定の銀行・保険会社に属さない独立系FPとして活動しているので、特定の商品に肩入れすることなくお客様と一緒に最善の選択を考えていくことができます。

ご相談いただければ私が持っている情報や知識をフル活用し、より良い暮らしの実現を行えるようにサポートしてまいります。

 

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人生100歳の長寿時代を無計画で過ごしていくと・・・

 

よく耳にすることかと思いますが、住宅購入や保険は人生で1番、2番の費用を使います。

しかし、そのような大きな買い物であるにもかかわらず、学校の義務教育で教えてもらうことはありません。人生で1番、2番の買い物であるにもかかわらず・・・

このような状況では・・・

いくらの住宅を買っても大丈夫なのか?

どのような住宅ローンを選べばいいのか?
生命保険はどのくらいの保障が必要なのか?
生命保険はどの種類を選べばいいのか?
 

このように疑問だらけでどうしたらいいかわからないですよね?

だれでも経験のないことは不安でどうしようかと考えてしまいますね。

しかし、このような疑問をだれに相談していいのかわからず・・・

 

× ハウスメーカーや工務店の勧められるがままに、家賃よりちょっと多めの毎月返済額を組んでしまう

× 銀行で勧められるがままに、住宅ローンを組んでしまう

× 保険募集人からみんなこれくらいの保障に加入してますよって言われて安易に契約してしまう

× 保険はよくわからないので、中身を確認せず契約してしまう

 

このように行動してしまう方が多いのではないでしょうか?

だれに相談していいのかわからない状況であれば、このような行動は仕方ないのかなと思います。

しかし、何も計画せずにこれからの時代を生きていこうとすることはとても危険ではないかと私は思っています。

なぜなら昭和40年代、50年代の高度成長期のように「一生懸命働いていたら老後まで安心」という状況ではありません。

なぜなら、その頃は ″消費税なし″ ″給料は年功序列右肩上がり″ ″老齢年金は60歳から支給″ などなど、現在と状況が違いすぎるからです。実際に″老後破綻″という言葉は昔は聞きませんでした。また、銀行預金なども現在と雲泥の差であり、10年預けておけば2倍になるような時代だったのです。

現在は年功序列で収入は上がらず、税金などの支出は増えるばかり・・・。

銀行預金をやっていても微々たる金利しか付かず、引出などの手数料でマイナス・・・。

また、日本は少子高齢化などで先行きが不安と言われており、そのため税金や社会保障の金額を年々上げております。平均寿命がドンドン伸びてきており、人生100歳と言われるようになりましたが、年金がもらえる年齢はドンドン高齢になり、社会保障の費用も自己負担額が増えております。長生きしてもお金がかかります。

つまり、何も資金計画せずにこの時代を生きていくことは難しく、頼りになるのは“今の自分”だけなのです。

しかしながら日本は諸外国と比べ、まだまだお金のことを考えたり話したりするのはみっともない、恥ずかしいという雰囲気があります。

また、保険や住宅ローン、資産運用などは難しいし、考えても分からないと放置している人も少なくありません。

しかし、その状態で何もしないのは本当にもったいないですし、いずれ生活が苦しくなる可能性があります

家計の専門家であるFP(ファイナンシャルプランナー)に相談することで、数百万円もの違いが出てくることもあります。

 

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FPに相談するとこんなメリットが!

 

一生涯の生活が大丈夫かどうかスッキリわかります

 

  • 将来お金に困ることなく生活できるのか不安
  • 住宅を購入したいけど、買っても大丈夫かわからずモヤモヤしている

        ↑

ぼんやりとしかわからなかったお金の不安が明確にわかるようになり、貯金目標や将来への備えができるようになります。

 

 

 

 

「いま使っていいお金」と「備えるべきお金」がわかります

 

  • 趣味や旅行、車の買い替えをしたい・・・。
  • でも、子どもの教育資金や老後資金のことを考えると使うのが不安

       ↑

しっかりと貯めなくてはいけないお金と、今使っても大丈夫なお金をしっかりと区別することができるようになります。「今も楽しく、老後も安心!」のお金の貯め方、使い方がわかります。

 

 

 

ワケのわからない金融商品の内容がスッキリわかります

 

  • とりあえず押しに負けて契約したけど、どういう商品だろう?
  • これが一番いいと言われたけど、どんな保障がついているのだろう?

      ↑

銀行などで勧誘された投資信託や、来店型保険ショップで加入した生命保険などで、内容をきちんと理解せずに持っていることはありませんか?

もしかすると、あなたが思っていたような投資商品ではなかったり、放っておくと何百万円も無駄に保障を掛け過ぎているかもしれません。

「よくわからない」から「なるほど」と変化していただくことができます。


 
 
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多くのお客様から喜びの声をいただいております

 

ご相談いただきましたお客様より、多くの喜びの声いただいております。

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「お客様の声」

 

事務所の案内です

 

住所:441-1206 豊川市篠田町四ツ家15-5

TEL:0533-74-5806

 

 


  
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